На прошлой неделе, 15 февраля, президент подписал закон «О признании утратившим силу Конституционного закона Республики Казахстан «О Первом Президенте Республики Казахстан – Елбасы». Помимо прочего, в статье 3 уже несуществующего закона о неприкосновенности Елбасы есть такая формулировка «Неприкосновенность также распространяется на имущество, принадлежащее фонду Первого Президента Республики Казахстан и иным учреждаемым им юридическим лицам».

Уже на следующий день, 16 февраля, Генеральная прокуратура распространила сообщение о возбужденном гражданском деле по иску прокурора города Алматы о признании недействительной сделки между ТОО «Pioneer Capital Invest» и Jusan Technologies Ltd, направленной на передачу контроля и вывод активов АО «First Heartland Jusan Bank», а также связанных с ним организаций в иностранные юрисдикции.

Как поясняет надзорный орган, после создания в июне прошлого года по поручению Касым-Жомарта Токаева межведомственной комиссии по возврату в Казахстан незаконно выведенных из страны финансовых средств Генеральная прокуратура анализировала банковский сектор на предмет выявления признаков хищений и вывода капиталов. «В ходе данного анализа была выявлена непрозрачная схема по изменению структуры владения активами группы «Jusan». Реализация этой схемы привела к безвозмездной передаче контроля над группой в зарегистрированные за рубежом организации. В частности, 27 апреля 2020 года общее собрание участников ТОО «Pioneer Capital Invest», владельца группы «Jusan», приняло решение об одобрении передачи имущества Pioneer в акционерный капитал зарегистрированной за рубежом Jusan Technologies Ltd».

Генпрокуратура ясно дает понять – ТОО «Pioneer Capital Invest» одобрило свое предварительно разработанное решение и «передало» имущество за рубеж. Произошло это во время разгула пандемии, когда на всей территории Казахстана было введено чрезвычайное положение.

Но по порядку. Молодое ТОО «Pioneer Capital Invest» было зарегистрировано в конце сентября 2017 года. Нынешний директор малого предприятия Данияр Акишев на момент регистрации товарищества два года трудился, не покладая рук, в должности главы Национального банка, реформировал банковский сектор. Тогда женская общественность выдала ему кредит доверия, называя его в соцсетях «зато красивым».

В мае 2018 года на презентации отчета по финансовой стабильности за 2015-2017 годы Данияр Акишев заявил, что пора пересмотреть параметры  для выявление системных рисков. Финансовые организации склонны принимать на себя чрезмерные, неоправданные риски, принимать решения, которые не соответствуют общественным задачам. Поэтому «в этом направлении мы проводим микропруденциальную реформу – чтобы иметь возможность своевременно выявить такие плохие банки, изолировать их от здоровой банковской системы. Для этого нам как регулятору необходимо иметь право на надзорное суждение».

Собственно, родился новый «инструмент» – надзорное суждение главы Нацбанка. Национальный Банк получает право принять меры к банку (ограничив сроки капитализации), не дожидаясь самого нарушения, а лишь выявив факты, которые могут привести к нарушению требований по капиталу. Аналогия такая: сотрудник дорожной полиции вправе запретить движение автомобиля, так как у него есть факт – педаль газа, которая, по мнению сотрудника, может превысить разрешенный скоростной режим.

Прошло лето, и в сентябре 2018 Данияр Акишев вместе с Бакытжаном Сагинтаевым выпускают Совместное заявление Правительства и Нацбанка по новым мерам дополнительной поддержки аграрного сектора. Они сообщили, что удивительным образом значение агропромышленного комплекса возрастает. Потому «Правительство и Национальный банк прорабатывают механизм выкупа портфеля сельскохозяйственных кредитов у «Цеснабанка» на сумму 450 млрд тг. Это позволит обеспечить финансовое оздоровление предприятий агропромышленного сектора — заемщиков банка, а также усилит финансовую устойчивость «Цеснабанка».

Сотрудники МВФ, находившиеся с миссией в Казахстане, тогда констатировали: «Однако, недавнее выделение дополнительной финансовой поддержки Цеснабанку вызывает озабоченность».

Через пять месяцев, в феврале 2019 года, АО «Фонд проблемных кредитов» сообщило, что приобрело у АО «Цеснабанк» портфель сельскохозяйственных кредитов на сумму 604 млрд. тенге. «В результате проведенных мер стало возможным привлечение нового инвестора в капитал банка, а также создание условий для дополнительной поддержки сельхозпроизводителей и их ускоренного оздоровления. В рамках достигнутых договоренностей АО «First Heartland Securities» (далее – FHS) приобрел контрольный пакет акций АО «Цеснабанк», - говорится в сообщении Фонда проблемных кредитов.

Итого, согласно депутатскому запросу Каната Нурова, «в сентябре 2018 г. Фонд проблемных кредитов согласно аудированной отчетности заплатил 450 млрд.т. за проблемные активы Цесны стоимостью в 46 млрд.т., а в январе 2019 г. – уже 604 млрд.т. за проблемные активы стоимостью в 119 млрд.т., итого с убытком в 890 млрд.т. После чего чистые активы (капитал) бывшего Цеснабанка на конец 2019 г. составили те самые 241,4 млрд тенге ($636,5 миллионов), которые были бесплатно переданы акционерам Jusan банка, как показывает их аудированная финотчётность». Министром финансов, в введении которого был ФПК, уже был Алихан Смаилов.

В феврале 2019 года Нурсултан Назарбаев принял отставку председателя Национального банка Данияра Акишева, также в отставку был отправлен Бакытжан Сагинтаев. В марте 2019 года, уже после сделки, Нурсултан Назарбаев сложил с себя полномочия Президента Республики Казахстан.

Акишев еще несколько лет подвизался то советником, то помощником в Библиотеке. За это время «Pioneer Capital Invest» купил российский АО «Азиатско-Тихоокеанский банк» за 14 млрд рублей, потом присоединил к нему ранее принадлежащий «Цесне» небольшой московский «Квант Мобайл Банк», и в июне 2022 Акишев наконец становится директором созданного пять лет назад ТОО «Pioneer Capital Invest». С февраля этого года Акишев также является Председателем Совета директоров АО «Азиатско-Тихоокеанского банка».

Как состоялась непрозрачная сделка по выводу активов АО «First Heartland Jusan Bank» за рубеж, предстоит выяснить в ходе следствия. Но казахская пословица гласит «Тамырсыз жусан да өспейді». Может, стоит рассмотреть всю историю этого очень примечательного кейса отечественной истории?